Un des moyens de relancer finance et affaires, le prêt individuel, demeure en Chine à l’état embryonnaire, causant l’accumulation d’une forte épargne dormante.
Deux instruments viennent d’être lancés, qui permettront au marché de passer à une vitesse supérieure :
le 28/6, la Shanghai Credit Info Service Corporation a ouvert sa base de données privées, sur 2M de shanghaïens (dont les 1,3 M de gens ayant déjà souscrit un emprunt). 15 banques locales, et leurs 300 agences, peuvent y détecter le mauvais payeur, avant d’ouvrir un prêt au logement, à l’éducation ou à l’achat d’une voiture. Coût de chaque fiche : 10Y.
D’ici fin 2001, l’ensemble de la ville sera fichée, et le système sera accessible au secteur commercial. Suite à quoi "si l’expérience est positive" (sic), les autres grandes villes emboîteront le pas.
le 26/06, l’Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) a inauguré son système national de paiement en ligne, permettant l’exécution sur la toile de toute transaction financière entre 40.000 Grandes Entreprises d’Etat, Joint Ventures ou multinationales, les 8,1M de comptes industriels et commerciaux qu’elle contrôle, et des galeries virtuelles telles capital E-shopping ou 8848.net.
ICBC vient aussi de conclure un accord avec la Bank of America, permettant à chacune d’agir comme agent l’un de l’autre dans l’émission de titres bancaires en renminbi.
Autant d’initiatives qui vont renforcer l’ICBC comme acteur n°1 du clearing financier chinois, dont elle occupe déjà la moitié du marché
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